Πρόληψη νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / Καθεστώς κυρώσεων
Ο νόμος για τον εντοπισμό κερδών από σοβαρά ποινικά αδικήματα ορίζει τους εμπόρους αγαθών υψηλής αξίας ως «υπόχρεους» και θεσπίζει έτσι υποχρεώσεις δέουσας επιμέλειας για το εμπόριο αυτοκινήτων.
Οι υποχρεώσεις αφορούν κυρίως τους ακόλουθους τομείς:
- Ανάλυση και διαχείριση κινδύνων
- Εκπαίδευση των εργαζομένων που έρχονται σε επαφή με πελάτες, ιδίως στον εντοπισμό ύποπτων περιπτώσεων
- Κανόνες για τον χειρισμό μετρητών
- Υποχρεώσεις «Γνωρίζω τον πελάτη μου» (KYC), ταυτοποίηση των πελατών και των πραγματικών δικαιούχων τους (ιδίως στους εταιρικούς πελάτες) και έλεγχος συμμόρφωσης (αν πρόκειται για πολιτικώς εκτεθειμένα πρόσωπα – PEP – ή για πρόσωπα που υπόκεινται σε κυρώσεις), ανεξάρτητα από τον τρόπο πληρωμής
Η OneDealer Germany βοηθά το εμπόριο αυτοκινήτων να ανταποκριθεί σε αυτές τις ιδιαίτερα σύνθετες απαιτήσεις, τόσο με συμβουλευτική και εκπαίδευση όσο και με λύσεις πληροφορικής στον σημαντικό τομέα της ταυτοποίησης των πελατών και της τεκμηρίωσής της.
Με τις εξειδικευμένες διαδικτυακές υπηρεσίες της OneDealer Germany, όλες οι πληροφορίες ταυτοποίησης πελατών που έχουν σημασία βάσει του νόμου για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες μπορούν να εξάγονται αυτόματα από τα δεδομένα της σύμβασης πώλησης και να ενσωματώνονται στη διαδικασία πώλησης.
Το αποτέλεσμα είναι η πλήρης τεκμηρίωση της συμμόρφωσης με τις απαιτήσεις KYC, μια νομικά ασφαλής βάση για τους ελέγχους κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Οι σύμβουλοι της OneDealer Germany είναι πιστοποιημένοι υπεύθυνοι πρόληψης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και είναι πάντα ενήμεροι για το ισχύον νομικό πλαίσιο.
Οι υπηρεσίες βασίζονται σε πολυετή εμπειρία στην εφαρμογή των σχετικών νομικών απαιτήσεων σε μεγάλες αλυσίδες εμπορίας αυτοκινήτων, όπως τα υποκαταστήματα της BMW στη Γερμανία που ανήκουν στον ίδιο τον κατασκευαστή.